KYC -Wat is dat eigenlijk?

Waarom vragen we om uw gegevens?

KYC staat voor "Know Your Customer" (Ken Uw Klant). Banken en andere financiële dienstverleners moeten volgens de wet controleren wie u bent voordat ze met u zakendoen.

Waarom is dit nodig? De Nederlandse wet verplicht ons om uw identiteit te controleren. Dit helpt om fraude, witwassen en financiering van terrorisme tegen te gaan. Het is een beetje zoals wanneer u uw ID moet laten zien als u alcohol koopt - een extra controle voor ieders veiligheid.

Welke gegevens hebben we nodig?

Voor particulieren:

• Identiteitsbewijs (paspoort of ID-kaart)
  Waarom? We moeten zeker weten dat u bent wie u zegt dat u bent.

• Adresbewijs (zoals een energierekening of bankafschrift)
  Waarom? We moeten controleren waar u woont. Dit mag niet ouder zijn dan 3 maanden.

• Bankafschrift
  Waarom? We moeten controleren of de bankrekening echt van u is.

Voor bedrijven:

• KvK-uittreksel
  Waarom? Dit bewijst dat uw bedrijf officieel bestaat. Dit mag niet ouder zijn dan 3 maanden.

• ID-bewijs van eigenaren
  Waarom? We moeten weten wie de echte eigenaren zijn (UBO's - Ultimate Beneficial Owners).

• Zakelijk bankafschrift
  Waarom? Dit bewijst dat de zakelijke rekening echt bij uw bedrijf hoort.

• BTW-nummer
  Waarom? Dit bevestigt dat uw bedrijf fiscaal is geregistreerd.

Makkelijker identificeren met digitale hulpmiddelen

U kunt zich ook digitaal identificeren met deze veilige methoden:

• DigiD - De digitale ID van de Nederlandse overheid
  www.digid.nl

• iDIN - Identificatie via uw eigen bank
  www.idin.nl

• eHerkenning - Digitale identificatie voor bedrijven
  www.eherkenning.nl

• Kopie ID App - Veilig een kopie ID bewijs aanleveren

• https://www.rijksoverheid.nl/onderwerpen/identiteitsfraude/vraag-en-antwoord/veilige-kopie-identiteitsbewijs
  

Hoe lang duurt het?

• Voor particulieren: meestal binnen 24 uur klaar

• Voor bedrijven: 1 tot 3 werkdagen

• Bij ingewikkelde bedrijfsstructuren: soms iets langer

Is dit wel veilig?

Ja! We beschermen uw gegevens zorgvuldig:

• We versleutelen alle informatie

• Alleen bevoegde medewerkers kunnen uw gegevens zien

• We bewaren uw gegevens niet langer dan wettelijk verplicht

• We delen uw gegevens nooit met anderen, tenzij de wet ons daartoe verplicht

Tips voor een snelle goedkeuring

1. Maak duidelijke foto's of scans van uw documenten (geen vage of gedeeltelijke afbeeldingen)

2. Stuur alle gevraagde documenten in één keer

3. Controleer of uw documenten nog geldig zijn

4. Volg de instructies in de e-mail die u van ons krijgt

Heeft u vragen of hulp nodig?

We helpen u graag:

• E-mail: kyc@nixpay.nl

• Telefoon: +31 20 210 1810

• Bereikbaar: werkdagen 9:00-17:00 uur

Waarom deze controles?

Deze controles worden uitgevoerd volgens de Nederlandse wetgeving (Wwft - Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme). Elke financiële dienstverlener in Nederland moet dit doen.

Bijgewerkt op 9 maart 2025